Партнеры Тинькофф банка: рассрочка и кэшбэк в магазинах, пополнение и снятие наличных без комиссии

Список банков-партнеров

До недавних пор положить денежные средства на карточку без комиссии можно было только через банкоматы партнеров Тинькофф Банка. У Тинькофф были только отделения, а вот собственных терминалов не было. С 2015-го года ситуация стала меняться: банк начал размещать собственные банкоматы в метро, бизнес-центрах, административных зданиях и других подобных местах. Давние клиенты Тинькофф банка хорошо знают, что внесение денег зачастую удобнее именно через банкоматы партнеров.

Но у ТБ новые клиенты появляются каждый день. Далеко не все они знают все тонкости пользования дебетовыми картами Tinkoff Bank. Чтобы решить эту проблему, мы публикуем здесь список банков-партнеров Тинькофф, где без комиссии производится и пополнение счета, и снятие денег:

  • Альфа-Банк;
  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Промсвязьбанк;
  • ФК «Открытие» в объединении с Бинбанком;
  • Газпромбанк;
  • Росбанк.

Этот перечень полный, т.е. в России у ТБ больше нет партнеров. Впрочем, даже по такому списку уже ясно, что со снятием или внесением денежных средств через терминалы нет никаких проблем у клиентов Tinkoff Bank — один только Сбербанк способен удовлетворить потребности большей части клиентов, а ведь в перечне еще расположились гиганты рынка ВТБ и Альфа-Банк.

Правда, отдельно заметим, что у каждого партнера имеются свои условия пользования — их нужно соблюдать, если клиенту хочется получать услуги бесплатно.

Есть ли у Тинькофф партнеры за границей?

К сожалению, руководство ТБ еще не заключило ни одного партнерского соглашения с иностранным банком. Даже в соседней Украине или Беларуси за снятие наличных придется платить.

Однако, нужно уточнить: в большинстве случаев при снятии денег через иностранные терминалы комиссию взимает не только Тинькофф Банк, но и банк, обслуживающий банкомат. Так вот, при снятии больше 100 долларов США (или эквиваленте при переводе на доллары по курсу Tinkoff) ТБ не будет брать комиссию, т.е. ее возьмет только банк, обслуживающий терминал. Конечно, совсем бесплатно воспользоваться услугой не получится, но, по крайней мере, это знание — способ сэкономить.

Какие есть варианты пополнения карты?

Есть несколько способов пополнить карту Tinkoff Black.

Наличными в банкоматах Тинькофф без комиссии. Иметь при себе карту необязательно: банкомат считает карту со смартфона, если на нем настроена бесконтактная оплата.

Также положить деньги на карту можно по QR-коду с реквизитами. Чтобы его найти, в приложении Тинькофф выберите счет карты → пролистайте экран до блока «QR-код для пополнения» → покажите его сканеру банкомата.

С карты другого банка. Пополнить карту онлайн без комиссии со стороны Тинькофф Банка можно через сервисы Тинькофф: в личном кабинете, мобильном приложении или на странице «Перевод с карты на карту».

Банковский перевод — из любого банка без ограничений по сумме со стороны Тинькофф. Деньги зачислят максимум на следующий рабочий день.

Наличными у партнеров банка — в тысячах точек по всей России. Для пополнения понадобится номер договора или карты и паспорт. Пополнить без комиссии можно на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период, при превышении лимита комиссия составит 2% от суммы превышения.

С другой карты Тинькофф. Клиент Тинькофф может перевести вам деньги со своей дебетовой карты мгновенно и без комиссии. Для этого пришлите ему номер телефона, договора или QR-код с реквизитами. Если отправитель рядом, он может перевести вам деньги по Bluetooth.

Через QR-код. Вы можете прислать QR-код для пополнения вашего счета, он будет действовать на любую сумму. В мобильном приложении: «Главная» → счет карты → «QR-код» → «Отправить QR-код». В личном кабинете: счет карты → «О счете» → «Реквизиты». QR-код для пополнения будет справа внизу страницы. Выберите «Отправить реквизиты» → введите e-mail адресата.

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту Tinkoff Black и отнесите в бухгалтерию.

Получать пенсию на карту. У регионального отделения ПФР должна быть договоренность с банком о возможности перевода пенсии на его карту. Уточнить, есть ли такая договоренность у вашего ПФР, можно в чате или по телефону 8 800 555-25-50. Подать заявление о переводе пенсии на карту Tinkoff Black можно на сайте tinkoff.ru, через территориальное отделение пенсионного фонда, на сайте ПФР или через Госуслуги.

Где найти реквизиты карты и счета?

Реквизиты счета:— в мобильном приложении: «Главная» → счет карты → «Реквизиты»;— в личном кабинете: счет карты → «О счете» → «Реквизиты».Номер карты:— в мобильном приложении: «Главная» → карта → «Реквизиты карты» → введите проверочный код;— в личном кабинете номера карты нет.Номер договора:— в мобильном приложении: «Главная» → счет карты → «Реквизиты»;— в личном кабинете: счет карты → «О счете» → «Реквизиты».

Какая комиссия за пополнение карты?

0 ₽, если:

  • пополнить карту в банкоматах Тинькофф на любую сумму;
  • перевести деньги с карты другого банка;
  • пополнить банковским переводом;
  • пополнить у партнеров Тинькофф на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период (может понадобиться паспорт РФ);
  • сделать банковский перевод на карту Тинькофф.

В остальных случаях комиссия за пополнение — 2% на часть суммы сверх ежемесячного лимита, минимум 0,01 $ / 0,01 € при пополнении счетов в долларах или евро.

Пополнить со своего счета в другом банке

Мгновенно, без лимита и без комиссии со стороны Тинькофф

В приложении Тинькофф: «Главная» → счет карты → «Пополнить» → «С моего счета в другом банке»

Через СБП

Система быстрых платежей (СБП) позволяет мгновенно перевести деньги на карту по номеру телефона. Чтобы воспользоваться этим видом перевода, получатель и отправитель должны быть подключены к СБП. В мобильном банке клиента Тинькофф следует выбрать страницу «Еще».

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

Затем перейти в «Настройки» и выбрать в меню «Контакты и переводы».

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

В открывшемся окне включить «Система быстрых платежей».

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

После чего отправителю будет доступно пополнение карты по телефону. При вводе номера в мобильном приложении отправителя среди банков получателя можно будет выбрать Тинькофф и перевести деньги.

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

Часто переводите родственникам

Для частых переводов близким есть два способа: выпустить дополнительную карту к своему счету или открыть совместный счет и сделать допкарту к нему. Дополнительные карты можно передать тем, кому переводите чаще всего.

Например, Алексей живет в Москве и каждый месяц перечисляет маме в Волгоград на карту 10 000 ₽ со своей карты Tinkoff Black. Но у Алексея бывают и другие переводы, а бесплатный лимит — 20 000 ₽. Алексею выгодно открыть совместный счет или выпустить дополнительную карту к своему счету для мамы и установить ежемесячный лимит 10 000 ₽. Мама тратит деньги напрямую с карты, а бесплатный лимит у Алексея не расходуется.

Условия. Совместный счет — это отдельный рублевый счет для общих трат. К счету можно добавить клиентов Тинькофф или других банков. У участников будет своя виртуальная карта, а потом можно заказать и пластиковую. Человек, для которого вы открыли счет, сможет переводить деньги со счета по номеру карты, телефона или счет и платить картой в интернете. Открытие и обслуживание совместного счета — бесплатно.

Дополнительная карта выпускается к вашему действующему счету Tinkoff Black. Выпуск допкарты бесплатный, комиссии за пополнение тоже нет. Допкарта бывает виртуальной и пластиковой.

Виртуальную карту можно оформить только на свое имя — это такая же карта, как основная, но у нее не будет физического носителя. Виртуальной картой можно пользоваться сразу: платить в интернете, а для безопасности установить лимит, больше которого нельзя потратить.

Пластиковую карту можно оформить на имя получателя, забрать карту можно лично, а если живете в разных городах России, то оформить сразу на адрес получателя. При совместном счете и виртуальной карте вам не понадобится переводить деньги на счета в другие банки, а значит не будет расходоваться лимит. Пополнить счет можно в приложении со своей Tinkoff Black.
Держатель счета, к которому выпущена карта, может установить лимит на покупки и снятие наличных

Как открыть совместный счет в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Совместный счет».

Как оформить допкарту в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Заказать допкарту» → «Для другого человека» → выберите, кому доставить карту → укажите данные держателя новой карты → выберите тип карты, платежную систему и дизайн → подтвердите выпуск карты одноразовым кодом.

Другие способы

Есть менее популярные способы, которые могут пригодиться, если предыдущие по каким-то причинам не подойдут:

  • банковским переводом;
  • наличными в банкоматах Тинькофф;
  • через партнеров банка.

Пополнение переводом из любого банка не ограничено по сумме со стороны Тинькофф банка. Но возможны лимиты и комиссия со стороны банка-отправителя. Реквизиты счета карты можно посмотреть в мобильном приложении и личном кабинете на tinkoff.ru.

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

Как пополнить карту Тинькофф банка и заплатить за это нулевую комиссию?

Терминалы Qiwi и Элекснет

Терминалы Элекснет и Qiwi присутствуют практически в каждом супермаркете. В пределах установленного платежной системой лимита пополнить кредитную карту Тинькофф можно бесплатно, а в случае превышения Элекснет спишет 1,6% от суммы, а Киви — 2%.

❗Важно: минимально через терминалы Элекснет и Qiwi можно перечислить 10 ₽, а максимально — 15 000 ₽.

Чтобы пополнить кредитку Tinkoff через терминал Киви или Элекснет, следуете инструкции:

  • На главном экране выберите Услуги банков или Банки.
  • Нажмите Пополнить карту.
  • Выберите банк Тинькофф.
  • Укажите номер пластика.
  • Введите сумму и платежная система определит комиссию.
  • Нажмите Оплатить.
  • Внесите наличные в приемник.

Салоны связи

Положить деньги на кредитную карту Тинькофф без комиссии можно в Евросети, Связном, TelePay, Кибер Плат, МТС и т. д. При превышении установленного салоном связи лимита взимается комиссия — 2% от суммы.

Внимание: пополнить карту можно и без нее. Нужно лишь знать ее номер. Минимальная сумма пополнения 50 ₽, а максимальная — 15 000 ₽.

В Евросети и Связном бесплатно зачислят на кредитку Tinkoff до 200 000 ₽, а в салоне связи МТС — 100 000 ₽.

Отделении Почты России

Если вы интересуетесь, как пополнить кредитку Тинькофф без комиссии через Почту России, то сначала скачайте квитанцию на официальном сайте. Затем заполните ее, указав:

  • паспортные данные;
  • индекс;
  • реквизиты отправителя и получателя;
  • сумму и предназначение платежа.

Полезно знать: деньги на кредитную карту Tinkoff будут зачислены максимально через 2 рабочих дня. Но иногда платеж зачисляется и за 1 час.

Мегафон

Пополнение дебетовой или кредитной карты Тинькофф Банка в офисах компании Мегафон возможно только через кассу. Операция проводится по той же схеме, что и в салонах других сотовых операторов (подробное руководство представлено выше).

Золотая корона

Чтобы пополнить карточку через систему Золотая корона, достаточно сообщить кассиру номер карты или договора. Срок зачисления занимает не более 1 рабочего дня, но обычно средства поступают на карту мгновенно.

Через данный сервис принимаются платежи только в рублях, поэтому пополнить счёт может кто угодно. Обязательное условие — предъявление своего паспорта.

Юнистрим

Операция проводится через кассира. Для совершения перевода через систему Юнистрим нужно предоставить номер карты или договора и удостоверение личности. Поступление средств на картсчёт осуществляется мгновенно.

Если карточка открыта в рублях, то пополнить её данным способом может любой человек при наличии собственного паспорта. Внести деньги на карточный счёт в иностранной валюте имеет право только владелец пластика.

МТС

В салонах МТС можно пополнить карту Тинькофф наличными через кассу. Для проведения операции понадобится сообщить сотруднику номер карточки и телефон, а также предоставить паспорт.

Как правило, деньги поступают на счёт моментально. Максимальный срок зачисления средств составляет 1 рабочий день.

Как положить деньги на Тинькофф бизнес

Для предпринимателей и корпоративных клиентов открывается «Бизнес-карта». Пополнять ее также можно без комиссии. Ее владелец может воспользоваться одним из ниже указанных способов:

  1. В банкоматах Тинькофф – необходимо указать номер корпоративной карты или номер договора инкассационного счета. Нужно перейти в раздел «Пополнить. Счет Тинькофф в рублях». Обязательно указывается назначение платежа, например, «взнос собственных средств». Максимальный лимит одной операции – 15 000 рублей. Количество транзакций не ограничено.
  2. Безналичным переводом с любого банка – возможна комиссия согласно действующим тарифам учреждения.
  3. В офисах партнеров – необходимо сообщать номер карты. Самыми известными компаниями-партнерами являются: МТС, Связной, МКБ, платежные системы «Золотая Корона», «Контакт», Киви.

Плательщиком может выступать только владелец бизнес-карты. Он предоставляет свой паспорт и реквизиты для проведения платежа. Без документов деньги не принимаются.

Как пополнить на sme.tinkoff

При открытии расчетного счета банк предоставляет клиенту доступ к системе интернет-банкинга. В ней предприниматель выполняет все необходимые операции в любое время суток. Начиная от внутренних переводов и заканчивая международными платежами. Деньги перечисляют мгновенно, после подтверждения транзакции клиентом. И при условии, что на счету есть необходимая сумма.

Чтобы пополнить бизнес-карту через sme.tinkoff, нужно выполнить следующие действия:

  • успешно авторизоваться в системе;
  • перейти в раздел «Платежи»;
  • создать новую операцию;
  • выбрать счет списания и зачисления денег;
  • указать сумму операции;
  • прописать назначение платежа;
  • подтвердить транзакцию.

Она проводится мгновенно. Комиссия за ее выполнение не взимается. Предприниматель должен понимать, что несет полную ответственность за все платежи, которые совершает в интернет-банкинге. Поэтому перед их подтверждением нужно внимательно проверять реквизиты.

Источники

  • https://vKreditBe.ru/banki-partnery-tinkoff-banka/
  • https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/help/get-money/topup/
  • https://www.tinkoff.ru/help/get-money/
  • https://bankstoday.net/last-articles/kak-popolnit-kartu-tinkoff-banka-i-zaplatit-za-eto-nulevuyu-komissiyu
  • https://www.tinkoff.ru/blog/articles/no-more-pay/
  • https://zen.yandex.ru/media/procreditki/kak-popolnit-kreditnuiu-kartu-tinkoff-bez-komissii-nalichnymi-i-beznalichno—10-prostyh-sposobov-vybiraite-liuboi-5f2d679fa1ad5730d7f33880
  • https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/kak-popolnit-kartu-tinkoff-bez-komissii.html
  • https://business-mama.ru/finansy/kak-polozhit-dengi-na-kartu-tinkoff-bez-komissii/
[свернуть]